선물 프랍 트레이딩 회사 기본 규칙 가이드 (2025)
이 가이드는 프랍 트레이딩 회사가 무엇인지, 드로다운 규칙, 일관성, 수익금 인출, 도구, 그리고 간단한 위반을 피하는 방법까지 모든 것을 처음부터 설명합니다.
파트 1: 세 가지 핵심 규칙
선물 프랍 트레이딩 회사를 알아보기 전에, 세 가지 핵심 개념을 반드시 이해해야 합니다. 챌린지 실패의 50% 이상은 트레이딩 기술이 아니라 이 규칙들에 익숙하지 않기 때문에 발생합니다: 드로다운, 일관성, 그리고 장 마감 시 포지션 정리.
1. 드로다운 규칙 (Drawdown Rule)
드로다운은 플랫폼이 당신의 계좌 평가금(equity) 하락을 허용하는 한도입니다. 주로 네 가지 유형이 있습니다.
(1) EOD (End-of-Day) 드로다운
시장이 정산된 후의 마감 잔고(closing balance)를 기준으로만 최고 자산(high-water mark)과 드로다운 한도를 업데이트합니다. 장중에 큰 미실현 손실이 발생하더라도, 마감 전까지 회복한다면 안전합니다.
- - 1일차 마감: $51,000 → 새로운 최고 자산: $51,000 → 드로다운 한도: $49,000.
- - 2일차: 장중 최저점이 $49,200까지 하락했지만, $50,200으로 마감 → 안전합니다 (플랫폼은 마감 기준만 확인).
- - 어떤 순간이라도 평가금이 $49,000 아래로 떨어지면 → 챌린지 실패.
(2) TDD (Real-Time Trailing Drawdown)
가장 엄격한 유형입니다. 계좌의 평가금(미실현 이익 포함)을 실시간으로 추적합니다. 새로운 최고 평가금에 도달하면 드로다운 한도가 즉시 따라 올라갑니다. 미실현 손실 상태라도 한도에 닿으면 실패 처리됩니다.
- - 초기 한도: $48,000.
- - 매수 포지션 진입 후 평가금이 $51,500에 도달 → 드로다운 한도가 즉시 $49,500으로 이동.
- - 이후 평가금이 $49,499로 (단 1초라도) 하락하면 → 계좌는 즉시 실격 처리됩니다.
⚠️ 영향: "최고점을 찍고 나서 느슨하게 거래하는" 스타일에 부적합합니다. 최고점을 찍는 순간 리스크 공간이 고정됩니다.
(3) EOT (End-of-Trade) 드로다운
거래를 종료한 후에만 최고 자산을 업데이트합니다. 미실현 이익/손실은 트레일링을 유발하지 않습니다. 이는 매우 드문 유형이며(회사의 1% 미만, 예: Funded Futures Network), 대부분 무시해도 됩니다.
(4) Static (고정) 드로다운
최대 드로다운이 고정된 금액이며 절대 따라오지 않습니다. 계좌 잔고가 이 한도 위에만 머무르면 안전합니다. 가장 친화적인 규칙입니다.
거의 모든 회사는 당신이 챌린지를 통과하고 수익 쿠션(buffer)을 쌓으면 계좌를 고정 드로다운으로 전환해 줍니다 (예: 50K 계좌에서 $2,100의 수익을 내면, 드로다운 한도는 영구적으로 $50,100에 고정됨).
2. 일관성 규칙 (Consistency Rule)
이 규칙은 "운 좋은 한 번의 도박"으로 통과하는 것을 방지합니다. 일부 회사는 수익이 비교적 고르게 분포되어 "한 방"으로 통과하는 것을 피하도록 요구합니다.
💡 일반적인 형태:
- 3~5일의 수익 거래일이 있어야 합니다 (모든 수익을 하루에 만들 수 없음).
- 단일 거래일의 수익이 총 수익 목표의 30%~50%를 초과할 수 없습니다. 만약 목표가 $3,000이고 규칙이 50%라면, 최고 수익일은 $1,500를 넘을 수 없으며, 이를 초과하면 수익 목표가 증가될 수 있습니다 (예: $6,000로).
3. 장 마감 시 포지션 정리 (Flat at Close)
선물 프랍 트레이딩은 데이 트레이딩을 위한 것입니다. 지정된 시간 전에 모든 포지션을 청산해야 하며, 오버나잇 보유는 금지됩니다.
- 일반적인 시간: 보통 오후 4:00 CT 전후 (이용하는 회사의 규칙을 확인하세요).
- 90%의 회사: 당신을 위해 포지션을 자동으로 청산해 줍니다 (이는 안전하며 위반이 아님).
- 10%의 회사 (예: TPT): 자동 청산을 해주지 않습니다. 만약 (지정가 주문 포함) 포지션 정리를 잊으면 즉시 실패 처리됩니다.
파트 2: 프랍 트레이딩 지식 (A-Z)
1. 선물 프랍 트레이딩이란?
평가 비용을 지불하고 데모 계좌에서 당신의 트레이딩 실력을 증명하는 것입니다. 챌린지를 통과하면(수익 목표 달성, 규칙 준수), 회사는 당신에게 "펀딩 계좌"를 제공합니다. 당신은 이 계좌로 거래하고 수익을 (보통 80~90%) 나눕니다. 당신의 최대 리스크는 지불한 평가 비용입니다.
2. 개인 자금 대비 장점은?
- 레버리지: 적은 비용($70-$200)으로 큰 규모의 명목상 계좌($50K, $100K)를 거래할 수 있습니다.
- 리스크 제한: 최대 손실은 평가 비용입니다. 개인 자산을 모두 잃을 위험이 없습니다.
- 심리: "실제 돈"으로 거래하는 것보다 감정적인 부담이 덜할 수 있습니다 (전문적으로 접근한다면).
- 💡 예시: 자신의 돈 $5,000로 3번의 거래에서 손실을 보면 스트레스가 큽니다. 3번의 평가에서 실패하면 약 $450의 비용이 들지만, $5,000로는 50~70개의 평가 계좌를 구매할 수 있습니다.
3. 프랍 트레이딩은 누구에게 적합한가?
- 기본적인 시스템을 갖추고 포지션 규모와 드로다운을 통제할 수 있는 트레이더.
- 자본은 적지만 규모를 키우고 싶은 트레이더.
- 규칙을 끈기 있게 읽을 의지가 있는 트레이더.
- ❌ 부적합한 사람: "몰빵"하거나, 규칙 읽기를 거부하거나, 플랫폼을 탓하는 사람.
플랫폼 및 실무 정보
4. 어떤 플랫폼을 사용해야 하나?
대부분의 회사는 다음의 데이터 피드/프론트엔드를 제공합니다:
- Project X: 웹 기반 (PC/모바일), 좋은 경험, 쉬운 카피 트레이딩. 추천.
- Tradovate: 웹 & 데스크탑, 사용하기 쉽고 연결이 좋음.
- Rithmic: 오래된 인터페이스, 종종 느리거나 연결이 끊김, 비추천.
전략: 회사를 선택할 때, Project X를 지원하는 곳을 우선으로 하고, 그 다음 Tradovate를 고려하세요.
5. 무엇을 거래할 수 있나 (선물 vs. CFD)?
주요 미국 선물 계약을 거래합니다:
- 지수: NQ (나스닥), ES (S&P 500), YM (다우)
- 금속: GC (금), SI (은)
- 에너지: CL (원유)
- 마이크로: MNQ, MES, MGC (1/10 크기).
vs. CFD: 선물은 투명한 거래소(CME)에서 거래되며, 고정된 레버리지, 낮은 수수료, 그리고 브로커에 의한 "스탑 헌팅"이나 가격 조작이 없습니다. 일반적으로 더 공정하고 규제된 시장으로 간주됩니다.
6. 평가 비용 결제 방법은?
대부분의 회사는 해외 결제가 가능한 신용카드(VISA/Mastercard)만 받습니다.
- 한국/중국 등: VISA/Mastercard, PayPal 또는 암호화폐를 받는 회사(예: FundedNext, TopOne)를 이용할 수 있습니다.
- 해외: 모든 VISA/Mastercard 사용 가능.
7. 수익금은 어떻게 받나?
대부분의 회사는 다음을 통해 지급합니다:
- Wise (USD 계좌)
- RISE (은행 송금 또는 암호화폐로 인출 가능)
- 은행 송금 / 암호화폐 (일부 회사)
8. 영어 웹사이트는 어떻게 읽나?
브라우저 번역 도구를 사용하세요: 크롬(오른쪽 클릭 > 번역), 엣지(내장 기능), 또는 "Immersive Translate"와 같은 확장 프로그램. 하지만 드로다운과 같은 핵심 규칙은 기계 번역 오류를 피하기 위해 항상 원문(영어)으로 재확인하세요.
9. VPN을 사용해도 되나?
대부분의 회사는 허용하지만, 현명하게 사용해야 합니다:
- 금지된 국가(예: 북한)의 IP를 사용하지 마세요.
- IP를 자주 바꾸지 마세요 (오전에는 홍콩, 오후에는 미국). 이는 위험 관리 시스템을 작동시킵니다. 안정적인 회선을 사용하세요.
일반적인 규칙 및 용어
10. 최대 드로다운 예시
규칙이 어떻게 다른지 보여주는 예시입니다. (참고: TPT의 EOD는 평가, TDD는 펀딩 계좌 규칙임).
| 회사 | 계좌 크기 | 드로다운 유형 | 최대 드로다운 | 일일 손실 |
|---|---|---|---|---|
| TPT | 50K | EOD (평가) / TDD (펀딩) | $2,000 | $2,000 |
| Lucid | 50K | EOD | $2,000 | $1,200 |
| FundedNext | 50K | EOD | $2,000 | $2,000 |
11. 최대 포지션 크기
회사는 총 계약 수를 제한합니다 (예: 50K 평가 계좌에서 NQ 5계약, 하지만 펀딩 계좌에서는 NQ 1계약만 가능할 수 있음). ⚠️ Project X는 이 규칙 위반을 허용하지 않지만, Rithmic/Tradovate는 허용할 수 있어 실패로 이어질 수 있습니다.
12. 일일 손실 한도 (Daily Loss Limit, DLL)란?
소수의 회사가 DLL을 가지고 있습니다. 이는 하루에 잃을 수 있는 최대 금액입니다. 이 한도에 도달하면 포지션이 자동 청산되지만, 이는 "소프트" 위반입니다. 다음 거래일에 계속 거래할 수 있습니다 (최대 드로다운도 함께 도달하지 않았다면).
13. 뉴스 규칙이란?
일부 회사는 펀딩 계좌에서 주요 뉴스(NFP, CPI, FOMC) 발표 전후의 거래를 제한합니다 (평가 계좌에는 보통 이 규칙이 없음). 이는 보통 뉴스 발표 전후 X분 동안 포지션을 열거나 닫을 수 없다는 것을 의미합니다.
14. 월간 요금 (구독) 모델
대부분의 평가는 월간 구독 방식입니다. 30일 동안 $X를 지불합니다. 통과하거나 실패하지 않으면 다시 지불하거나 리셋해야 합니다. 일단 통과하면 월간 요금은 중단됩니다. 일부 회사(Lucid, FundedNext)는 시간 제한이 없는 일회성 요금을 부과합니다.
15. 활성화 비용(Activation Fee)이란?
Topstep과 같은 일부 회사가 평가 통과 후 펀딩 계좌를 "활성화"하기 위해 부과하는 비용입니다. 대부분의 회사(TPT, Lucid, FundedNext)는 이 비용이 없습니다. 항상 "총 비용"(평가비 + 리셋비 + 활성화비)을 계산하세요.
전략 및 수익금 인출
16. 카피 트레이딩이란?
소프트웨어(예: Project X의 내장 복사기)를 사용하여 하나의 "마스터" 계좌에서 여러 "팔로워" 계좌로 거래를 복사하는 것입니다. 모든 회사는 자신의 계좌만 복사하는 것을 허용합니다. 외부 신호를 복사할 수는 없습니다.
17. "파밍(Farming)" 전략이란?
고수익 도박보다는 장기적으로 저위험의 꾸준한 수익에 초점을 맞춘 스타일입니다. 논리: 여러 계좌 + 작은 목표 + 높은 생존율. 예를 들어, 각 계좌에서 하루에 $200-$300을 목표로 하고 그만두는 방식입니다.
18. 최대 펀딩 계좌 한도
모든 회사는 보유할 수 있는 펀딩 계좌의 수를 제한합니다 (예: Lucid는 5개로 제한). 더 많은 계좌를 얻기 위해 가족/친구의 정보를 사용하는 것은 완벽한 격리(IP, 기기, 결제)가 필요하며, 그렇지 않으면 금지됩니다.
19. 수익금 쿠션(Buffer) 및 고정 드로다운
"쿠션"은 계좌에 유지해야 하는 수익금입니다 (예: $2,100). 이 쿠션을 초과하는 수익만 인출할 수 있습니다.
보상: 이 쿠션을 쌓으면 (예: 50K 계좌에서 $2,100 수익), 드로다운은 초기 잔액(예: $50,100)에 고정되어 고정(Static) 드로다운이 됩니다. 이것이 최상의 시나리오입니다.
20. KYC란? (여권을 사용하세요!)
Know Your Customer (고객 확인 절차). 회사는 첫 수익금 인출 전에 신원 확인을 위해 이를 요구합니다.
여권을 사용하세요. 대부분의 회사가 선호합니다. KYC 이름은 가입 시 이름(영문 Pinyin 사용) 및 결제 명의와 일치해야 합니다.
21. 인출 한도 (단일 인출 제한)
많은 회사가 첫 몇 번의 인출 금액을 제한합니다 (예: 첫 인출 시 $1,500, 두 번째 인출 시 $2,500). 이는 정상적인 리스크 관리입니다.
22. 인출 시 드로다운 고정 (재확인)
#19에서 언급했듯이, 거의 모든 회사는 첫 수익금 인출 후 드로다운이 초기 잔액으로 고정(고정 드로다운)된다고 명시합니다.
23. 왜 대시보드는 실시간이 아닌가?
회사의 대시보드(수익/손실을 보여주는)는 항상 지연됩니다.
Project X: 몇 분/몇 시간.
Tradovate/Rithmic: 종종 하루 (다음 날 아침에 업데이트).
결론: 항상 대시보드가 아닌 거래 플랫폼의 숫자를 신뢰하세요.
24. "라이브(Live)" 계좌란?
3가지 단계가 있습니다:
- 평가(Evaluation): 데모 계좌.
- 시뮬레이션 펀딩(Sim Funded): 데모 계좌에서 거래하지만 수익금을 지급받습니다.
- 라이브(Live): 회사는 (당신이 X번 지급받은 후) 당신을 실제 자금이 투입되는 CME 계좌로 이전할 수 있습니다. (이는 일반적으로 더 엄격한 규칙에 직면할 수 있으므로 더 안 좋을 수 있습니다. 시뮬레이션 펀딩에 머무르는 것이 좋습니다).
25. 계좌를 결합하는 방법?
우리의 목표는 많은 "농장(farms)"을 갖는 것입니다. 하나의 계좌로 시작하세요. 첫 수익금을 인출한 후, 그 수익을 사용하여 더 많은 계좌로 확장하세요.