Guide des Règles de Base Prop Firm Futures (2025)
Ce guide décompose tout depuis zéro : ce que sont les prop firms, les règles de drawdown, la cohérence, les paiements, les outils et comment éviter les violations simples.
Partie 1 : Les Trois Règles Fondamentales
Avant de rechercher une Prop Firm de Futures, vous devez comprendre trois concepts de base. Plus de 50 % des échecs ne sont pas dus aux compétences de trading, mais à la méconnaissance de ces règles : Drawdown, Cohérence, et Fermeture Quotidienne (Flat at Close).
1. Règle de Drawdown (Perte Maximale)
Le drawdown est l'espace de perte que la plateforme autorise pour votre capital. Il en existe quatre types principaux :
(1) EOD (End-of-Day) Drawdown
Met à jour votre "high-water mark" (seuil haut) et votre ligne de drawdown uniquement en fonction de votre solde de clôture après la fermeture du marché. Vous êtes en sécurité même si vous avez d'importantes pertes latentes en journée, tant que vous remontez avant la clôture.
- - Clôture Jour 1 : 51 000 $ → Nouveau Haut : 51 000 $ → Ligne Drawdown : 49 000 $.
- - Jour 2 : Le plus bas intraday touche 49 200 $, mais clôture à 50 200 $ → Vous êtes sauf (ils vérifient la clôture).
- - À tout moment votre capital tombe sous 49 000 $ à la clôture → Échec.
(2) TDD (Trailing Drawdown en Temps Réel)
C'est le type le plus strict. Il surveille l'équité de votre compte (profits latents inclus) en temps réel. Dès que vous atteignez un nouveau sommet en équité, la ligne de drawdown monte immédiatement. Si vous touchez la ligne (même avec une perte latente), vous échouez.
- - Ligne Initiale : 48 000 $.
- - Vous achetez, l'équité touche 51 500 $ → La ligne de Drawdown monte immédiatement à 49 500 $.
- - Votre équité retombe à 49 499 $ (même une seconde) → Compte grillé instantanément.
⚠️ Impact : Ne convient pas aux styles où l'on "fait un nouveau haut puis on trade de manière plus lâche". Faire un haut verrouille votre espace de risque.
(3) EOT (End-of-Trade) Drawdown
Met à jour le seuil haut uniquement après la fermeture d'un trade. Les profits/pertes latents ne déclenchent pas le trailing. C'est très rare (moins de 1 % des firmes, ex : Funded Futures Network) et peut être ignoré.
(4) Static Drawdown (Statique)
Le drawdown maximum est un chiffre fixe et ne bouge jamais. Tant que votre solde reste au-dessus de cette ligne, vous êtes en sécurité. C'est la règle la plus amicale.
Presque toutes les firmes convertissent votre compte en Drawdown Statique après avoir réussi et construit un coussin de profit (ex : sur un compte 50K, après 2 100 $ de profit, la ligne se bloque à 50 100 $ pour toujours).
2. Règle de Cohérence (Consistency)
Cette règle empêche les gains par "coup de chance". Certaines firmes exigent que vos profits soient répartis de manière relativement uniforme.
💡 Formes Courantes :
- Vous devez avoir 3 à 5 jours de trading rentables (ne pas faire tout le profit en 1 jour).
- Le profit d'un seul jour ne peut pas dépasser 30 % à 50 % de l'objectif de profit total. Si l'objectif est de 3 000 $ et la règle est de 50 %, votre meilleur jour ne peut pas dépasser 1 500 $.
3. Fermeture Quotidienne (Flat at Close)
Les prop firms de futures sont pour le day trading. Vous devez fermer toutes les positions avant l'heure spécifiée et ne pouvez pas garder de positions la nuit.
- Heure commune : Environ 16h00 CT (vérifiez les règles de votre firme).
- 90 % des Firmes : Fermeront automatiquement vos positions (c'est sûr et ce n'est pas une violation).
- 10 % des Firmes (ex : TPT) : Ne fermeront PAS automatiquement. Si vous oubliez de fermer (ordres en attente inclus), vous échouez instantanément.
Partie 2 : Connaissances Prop Firm (A-Z)
1. Qu'est-ce que le Prop Trading Futures ?
Vous payez des frais d'évaluation pour prouver vos compétences sur un compte démo. Après avoir réussi (atteint les objectifs, respecté les règles), la firme vous donne un "Compte Financé". Vous tradez ce compte et partagez les profits (généralement 80-90 % pour vous). Votre risque maximum est le coût de l'évaluation.
2. Avantages vs Fonds Personnels ?
- Levier : Utilisez de petits frais (70$-200$) pour trader un gros compte nominal (50K, 100K).
- Plafond de Risque : Votre perte max est le coût des frais. Vous ne pouvez pas perdre votre capital personnel.
- Psychologie : Peut être moins émotionnel que de trader son "vrai argent" (si traité professionnellement).
- 💡 Exemple : Perdre 3 trades avec 5 000 $ de votre argent est stressant. Perdre 3 évaluations peut coûter 450 $, mais 5 000 $ pourraient acheter 50 à 70 comptes d'évaluation.
3. Pour qui est le Prop Trading ?
- Les traders avec un système de base qui peuvent contrôler la taille de position et le drawdown.
- Les traders avec un capital limité qui veulent passer à l'échelle supérieure.
- Les traders qui sont prêts à lire les règles patiemment.
- ❌ Pas pour : Les gens qui font "all-in", refusent de lire les règles ou blâment la plateforme.
Plateformes & Logistique
4. Quelles Plateformes Utiliser ?
La plupart des firmes proposent ces flux de données/interfaces :
- Project X : Basé sur le Web (PC/Mobile), bonne expérience, copy trading facile. Recommandé.
- Tradovate : Web & Desktop, facile à utiliser, bonne connexion.
- Rithmic : Vieille interface, souvent lente ou déconnecte, non recommandé.
Stratégie : Lors du choix d'une firme, privilégiez celles qui supportent Project X, puis Tradovate.
5. Que pouvez-vous trader (Futures vs CFD) ?
Vous tradez les principaux contrats à terme US :
- Indices : NQ (Nasdaq), ES (S&P 500), YM (Dow)
- Métaux : GC (Or), SI (Argent)
- Énergie : CL (Pétrole Brut)
- Micros : MNQ, MES, MGC (1/10ème de taille).
vs CFD : Les Futures sont tradés sur un échange transparent (CME), ont un levier fixe, des frais plus bas, et pas de "chasse aux stops" ou manipulation de prix par le courtier. Ils sont généralement considérés comme plus justes et régulés.
6. Comment Payer les Évaluations ?
La plupart des firmes n'acceptent que les cartes de crédit internationales (VISA/Mastercard).
- Chine Continentale : Utilisez une carte bancaire VISA/Mastercard, PayPal, ou des firmes qui acceptent la crypto (ex: FundedNext, TopOne).
- International : N'importe quelle VISA/Mastercard fonctionne.
7. Comment Recevoir les Paiements ?
La plupart des firmes paient via :
- Wise (compte USD)
- RISE (retrait via virement ou crypto)
- Virement Bancaire / Crypto (Certaines firmes)
8. Comment Lire les Sites Anglais ?
Utilisez les outils de traduction du navigateur : Chrome (Clic droit > Traduire), Edge (intégré), ou le plugin "Immersive Translate". Mais vérifiez toujours les règles clés (comme le drawdown) dans l'anglais original pour éviter les erreurs de traduction automatique.
9. Puis-je Utiliser un VPN ?
La plupart des firmes l'autorisent, mais soyez malin :
- N'utilisez PAS d'IP de pays bannis (ex: Corée du Nord).
- Ne changez PAS d'IP fréquemment (HK le matin, US à midi). Cela déclenche le contrôle des risques. Utilisez une ligne stable.
Règles Communes & Termes
10. Exemples de Max Drawdown
Ceci est juste un exemple de la variation des règles. (Note: TPT EOD est pour l'Eval, TDD pour le Financé).
| Firme | Taille | Type de Drawdown | Max Drawdown | Perte Journalière |
|---|---|---|---|---|
| TPT | 50K | EOD (Eval) / TDD (Financé) | 2 000 $ | 2 000 $ |
| Lucid | 50K | EOD | 2 000 $ | 1 200 $ |
| FundedNext | 50K | EOD | 2 000 $ | 2 000 $ |
11. Taille Maximale de Position
Les firmes limitent votre total de contrats (ex: 5 NQ sur une eval 50K, mais peut-être seulement 1 NQ sur un compte financé). ⚠️ Project X ne vous laissera pas violer cette règle. Rithmic/Tradovate pourraient vous laisser faire, ce qui causera un échec.
12. Qu'est-ce que la Limite de Perte Quotidienne (DLL) ?
Quelques firmes ont une DLL. C'est le maximum que vous pouvez perdre en une journée. Si vous l'atteignez, vos positions sont auto-liquidées, mais c'est une infraction "douce". Vous pouvez continuer à trader le lendemain (tant que vous n'avez pas atteint votre Max Drawdown).
13. Qu'est-ce que la Règle des News ?
Certaines firmes restreignent le trading autour des nouvelles majeures (NFP, CPI, FOMC) sur les comptes financés (les comptes eval n'ont généralement pas cette règle). Cela signifie généralement que vous ne pouvez pas ouvrir ou fermer de trades X minutes avant/après la nouvelle.
14. Modèle de Frais Mensuels (Abonnement)
La plupart des évals sont des abonnements mensuels. Vous payez X $ pour 30 jours. Si vous ne réussissez pas ou échouez, vous devez payer à nouveau ou réinitialiser. Une fois que vous réussissez, les frais mensuels s'arrêtent. Certaines firmes (Lucid, FundedNext) facturent des frais uniques sans limite de temps.
15. Qu'est-ce que les Frais d'Activation ?
Des frais que certaines firmes (comme Topstep) facturent après avoir réussi l'éval, pour "activer" votre compte financé. La plupart des firmes (TPT, Lucid, FundedNext) n'ont pas ces frais. Calculez toujours votre "Coût Total" (Eval + Reset + Activation).
Stratégie & Paiements
16. Qu'est-ce que le Copy Trading ?
Utiliser un logiciel (comme le copieur intégré de Project X) pour copier les trades d'un compte "maître" vers plusieurs comptes "suiveurs". Toutes les firmes vous autorisent uniquement à copier VOS PROPRES comptes. Vous ne pouvez pas copier de signaux externes.
17. Qu'est-ce que la Stratégie de "Farming" ?
Un style axé sur des profits constants à faible risque sur le long terme, plutôt que des paris à haut profit. La logique : Plusieurs Comptes + Petits Objectifs + Taux de Survie Élevé. Par exemple, viser 200$-300$ par jour sur chaque compte puis s'arrêter.
18. Limite de Comptes Financés Max
Toutes les firmes limitent le nombre de comptes financés que vous pouvez avoir (ex : Lucid limite à 5). Utiliser les infos de la famille/amis pour avoir plus de comptes nécessite une isolation parfaite (IP, appareil, paiement) ou vous serez banni.
19. Buffer de Paiement & Drawdown Statique
Le "Buffer" (ou "Coussin de Profit") est le profit que vous devez garder sur le compte (ex : 2 100 $). Vous ne pouvez retirer que les profits au-dessus de ce buffer.
La Récompense : Une fois que vous construisez ce buffer (ex : 2 100 $ de profit sur un compte 50K), votre drawdown se verrouille à votre solde initial (ex : 50 100 $) et devient Statique. C'est le meilleur scénario.
20. Qu'est-ce que le KYC (Utilisez un Passeport !)
Know Your Customer (Connaître son client). Les firmes exigent cela avant votre premier paiement pour vérifier votre identité.
Utilisez votre Passeport. La plupart des firmes le préfèrent. Votre nom KYC doit correspondre à votre nom d'inscription (utilisez le Pinyin anglais) et votre nom de paiement.
21. Plafond de Paiement (Limite de Paiement Unique)
Beaucoup de firmes limitent le montant de vos premiers paiements (ex : 1 500 $ pour le premier paiement, 2 500 $ pour le second). C'est une gestion des risques normale.
22. Le Paiement Verrouille le Drawdown (Rappel)
Comme mentionné au #19, presque toutes les firmes stipulent qu'après votre premier paiement, votre drawdown se verrouille à votre solde initial (devient Statique).
23. Pourquoi mon Tableau de Bord n'est pas en Temps Réel ?
Le tableau de bord de la firme (affichant vos profits/pertes) est toujours retardé.
Project X : Quelques minutes/heures.
Tradovate/Rithmic : Souvent un jour (mise à jour le lendemain matin).
Conclusion : Faites TOUJOURS confiance aux chiffres de votre plateforme de trading, pas au tableau de bord.
24. Qu'est-ce qu'un Compte "Live" ?
Il y a 3 étapes :
- Évaluation : Compte démo.
- Sim Funded (Financé Simulé) : Vous êtes payé sur les profits d'un compte démo.
- Live : La firme (après que vous ayez été payé X fois) peut vous passer sur un compte CME en argent réel. (C'est généralement pire, car vous pouvez faire face à des règles plus strictes, essayez donc de rester en Sim Funded).
25. Comment Combiner des Comptes ?
Notre objectif est d'avoir beaucoup de "fermes". Commencez avec un compte. Après votre premier paiement, utilisez ces profits pour vous étendre à plus de comptes.