Guía de Reglas Prop Firm de Futuros (2025)
Esta guía desglosa todo desde cero: qué son las firmas de fondeo (prop firms), reglas de drawdown, consistencia, pagos, herramientas y cómo evitar infracciones simples.
Parte 1: Las Tres Reglas Fundamentales
Antes de investigar cualquier Prop Firm de Futuros, debes comprender tres conceptos básicos. Más del 50% de los fracasos en las pruebas no se deben a la falta de habilidad en trading, sino al desconocimiento de estas reglas: Drawdown, Consistencia y Cierre Diario (Flat at Close).
1. Regla de Drawdown (Pérdida Máxima)
El Drawdown es el espacio que la plataforma permite que tu capital caiga. Hay cuatro tipos principales:
(1) EOD (End-of-Day) Drawdown
Solo actualiza tu "marca de agua" (high-water mark) y la línea de pérdida máxima basándose en tu balance de cierre después de que el mercado se liquida. Estás a salvo incluso si tienes grandes pérdidas flotantes intradía, siempre que te recuperes al cierre.
- - Cierre Día 1: $51,000 → Nuevo Alto: $51,000 → Línea de Drawdown: $49,000.
- - Día 2: Mínimo intradía toca $49,200, pero cierra en $50,200 → Estás a salvo (verifican el cierre).
- - En cualquier momento tu capital cae por debajo de $49,000 al cierre → Prueba fallida.
(2) TDD (Drawdown Trailing en Tiempo Real)
Este es el tipo más estricto. Vigila el capital de tu cuenta (incluyendo ganancias flotantes) en tiempo real. A medida que alcanzas un nuevo máximo de capital, la línea de drawdown sube inmediatamente. Si tocas la línea (incluso con una pérdida flotante), fallas.
- - Línea Inicial: $48,000.
- - Vas largo, el capital toca $51,500 → La línea de Drawdown sube inmediatamente a $49,500.
- - Tu capital luego cae a $49,499 (incluso por un segundo) → Cuenta quemada instantáneamente.
⚠️ Impacto: No apto para estilos donde "haces un nuevo alto y luego operas holgadamente". Hacer un nuevo alto bloquea tu espacio de riesgo.
(3) EOT (End-of-Trade) Drawdown
Solo actualiza la marca de agua después de cerrar una operación. Las ganancias/pérdidas flotantes no activan el trailing. Esto es muy raro (menos del 1% de las firmas, ej. Funded Futures Network) y puede ignorarse mayormente.
(4) Static Drawdown (Estático)
El drawdown máximo es un número fijo y nunca se mueve. Mientras tu balance se mantenga por encima de esa línea, estás a salvo. Esta es la regla más amigable.
Casi todas las firmas convierten tu cuenta a Drawdown Estático después de pasar y construir un colchón de ganancias (ej. en una cuenta de 50K, después de $2,100 en ganancias, la línea se bloquea en $50,100 para siempre).
2. Regla de Consistencia
Esta regla evita las ganancias por "un golpe de suerte". Algunas firmas requieren que tus ganancias se distribuyan de manera relativamente uniforme.
💡 Formas Comunes:
- Debes tener 3-5 días de trading rentables (no puedes hacer toda la ganancia en 1 día).
- La ganancia de un solo día no puede exceder el 30%-50% del objetivo de ganancia total. Si el objetivo es $3,000 y la regla es 50%, tu mejor día no puede exceder $1,500.
3. Cierre Diario (Flat at Close)
Las prop firms de futuros son para day trading. Debes cerrar todas las posiciones antes de la hora especificada y no puedes mantenerlas durante la noche.
- Hora Común: Alrededor de las 4:00 PM CT (revisa las reglas de tu firma).
- 90% de las Firmas: Cerrarán automáticamente tus posiciones (esto es seguro y no es una violación).
- 10% de las Firmas (ej. TPT): NO cerrarán automáticamente. Si olvidas cerrar (incluyendo órdenes pendientes), fallas instantáneamente.
Parte 2: Conocimiento Prop Firm (A-Z)
1. ¿Qué es el Trading en Prop Firm de Futuros?
Pagas una tarifa de evaluación para demostrar tu habilidad de trading en una cuenta demo. Después de pasar (alcanzar objetivos, seguir reglas), la firma te da una "Cuenta Fondeada". Operas esta cuenta y divides las ganancias (usualmente 80-90% para ti). Tu riesgo máximo es la tarifa de evaluación.
2. ¿Ventajas vs. Fondos Personales?
- Apalancamiento: Usas una tarifa pequeña ($70-$200) para operar una cuenta nominal grande ($50K, $100K).
- Tope de Riesgo: Tu pérdida máxima es la tarifa. No puedes perder tu capital personal.
- Psicología: Puede ser menos emocional que operar con "dinero real" (si se trata profesionalmente).
3. ¿Para quién es el Prop Trading?
- Traders con un sistema básico que pueden controlar el tamaño de la posición y el drawdown.
- Traders con capital limitado que quieren escalar.
- Traders que están dispuestos a leer las reglas pacientemente.
- ❌ No es para: Personas que apuestan todo ("all-in"), se niegan a leer las reglas o culpan a la plataforma.
Plataformas y Logística
4. ¿Qué Plataformas Usar?
La mayoría de las firmas ofrecen estos feeds de datos/front-ends:
- Project X: Basado en web (PC/Móvil), buena experiencia, fácil copy trading. Recomendado.
- Tradovate: Web y Escritorio, fácil de usar, buena conexión.
- Rithmic: Interfaz antigua, a menudo lenta o con desconexiones, no recomendada.
5. ¿Qué Puedes Operar (Futuros vs. CFD)?
Operas los principales contratos de futuros de EE.UU.:
- Índices: NQ (Nasdaq), ES (S&P 500), YM (Dow)
- Metales: GC (Oro), SI (Plata)
- Energía: CL (Crudo)
- Micros: MNQ, MES, MGC (1/10 del tamaño).
vs. CFD: Los futuros se operan en un intercambio transparente (CME), tienen apalancamiento fijo, tarifas más bajas y no hay manipulación de precios por parte del corredor.
6. ¿Cómo Pagar las Evaluaciones?
La mayoría de las firmas solo aceptan tarjetas de crédito internacionales (VISA/Mastercard).
- China Continental: Usar tarjeta VISA/Mastercard, PayPal o firmas que acepten cripto.
- Internacional: Cualquier VISA/Mastercard funciona.
7. ¿Cómo Obtener Pagos?
La mayoría de las firmas pagan a través de:
- Wise (cuenta en USD)
- RISE (puedes retirar vía transferencia o cripto)
- Transferencia Bancaria / Cripto (Algunas firmas)
8. ¿Cómo Leer Sitios en Inglés?
Usa herramientas de traducción del navegador: Chrome (Clic derecho > Traducir), Edge (integrado), o el plugin "Immersive Translate". Pero siempre verifica las reglas clave (como drawdown) en el inglés original para evitar errores de traducción automática.
9. ¿Puedo Usar una VPN?
La mayoría de las firmas lo permiten, pero sé inteligente:
- NO uses IPs de países prohibidos.
- NO cambies de IP frecuentemente (HK en la mañana, EE.UU. al mediodía). Esto activa el control de riesgos. Usa una línea estable.
Reglas Comunes y Términos
10. Ejemplos de Drawdown Máximo
Este es solo un ejemplo de cómo varían las reglas.
| Firma | Tamaño | Tipo de Drawdown | Drawdown Máx | Pérdida Diaria |
|---|---|---|---|---|
| TPT | 50K | EOD (Eval) / TDD (Fondeada) | $2,000 | $2,000 |
| Lucid | 50K | EOD | $2,000 | $1,200 |
| FundedNext | 50K | EOD | $2,000 | $2,000 |
11. Tamaño Máximo de Posición
Las firmas limitan tu total de contratos (ej. 5 NQ en una eval de 50K, pero quizás solo 1 NQ en una cuenta fondeada).
12. Límite de Pérdida Diaria (DLL)
Algunas firmas tienen un DLL. Es lo máximo que puedes perder en un día. Si lo alcanzas, tus posiciones se liquidan, pero es una infracción "suave". Puedes continuar operando al día siguiente.
13. Regla de Noticias
Algunas firmas restringen operar durante noticias importantes (NFP, CPI, FOMC) en cuentas fondeadas.
14. Modelo de Cuota Mensual
La mayoría de las evaluaciones son suscripciones mensuales. Pagas $X por 30 días. Una vez que pasas, la cuota mensual se detiene.
15. Tarifa de Activación
Una tarifa que algunas firmas cobran después de pasar la evaluación, para "activar" tu cuenta fondeada. Siempre calcula tu "Costo Total".
Estrategia y Pagos
16. ¿Qué es Copy Trading?
Usar software para copiar operaciones de una cuenta "maestra" a múltiples cuentas "seguidoras". Todas las firmas solo permiten copiar TUS PROPIAS cuentas.
17. ¿Qué es la Estrategia de "Farming"?
Un estilo enfocado en ganancias consistentes de bajo riesgo a largo plazo. La lógica: Múltiples Cuentas + Objetivos Pequeños + Alta Tasa de Supervivencia.
18. Límite Máximo de Cuentas
Todas las firmas limitan cuántas cuentas fondeadas puedes tener (ej. Lucid limita a 5).
19. Colchón de Pago (Buffer)
El "Buffer" es la ganancia que debes mantener en la cuenta. Solo puedes retirar ganancias por encima de este colchón.
La Recompensa: Una vez que construyes este colchón, tu drawdown se bloquea en tu balance inicial y se vuelve Estático.
20. ¿Qué es KYC (¡Usa Pasaporte!)?
Conoce a tu Cliente (Know Your Customer). Las firmas requieren esto antes de tu primer pago.
Usa tu Pasaporte. La mayoría de las firmas lo prefieren.
21. Tope de Pago (Payout Cap)
Muchas firmas limitan el monto de tus primeros pagos (ej. $1,500 para el primero). Es gestión de riesgo normal.
22. El Pago Bloquea el Drawdown
Como se mencionó en el #19, casi todas las firmas indican que después de tu primer pago, tu drawdown se bloquea en tu balance inicial.
23. Retraso en el Panel de Control
El panel de la firma (mostrando tu ganancia/pérdida) siempre tiene retraso. SIEMPRE confía en los números de tu plataforma de trading.
24. ¿Qué es una cuenta "Live"?
- Evaluación: Cuenta demo.
- Sim Funded: Se te pagan ganancias de una cuenta demo.
- Live: Cuenta con dinero real en CME (Generalmente peor, reglas más estrictas).
25. ¿Cómo Combinar Cuentas?
Nuestro objetivo es tener muchas "granjas". Comienza con una. Después del primer pago, usa esas ganancias para expandirte.